الغش الاستثماري ومخطط بونزي Ponzi scheme

الغش الاستثماري ومخطط بونزي
يرجع مسمى مخطط بونزي Ponzi scheme إلى تشارلز بونزي Charles Ponzi، الذي قَدِمَ من إيطاليا إلى الولايات المتحدة عام 1903 ونجح خلال ستة أشهر من عام 1920 في جمع 15 مليون دولار من 40 ألف شخص للاستثمار في نشاطه القائم على استغلال الفروق في أسعار طوابع البريد بين الولايات المتحدة وإيطاليا، وهو ما يعد نشاطًا قانونيًّا في حد ذاته. ولكن بونزي جمع أموالاً أكثر بكثير من قدرته على الاستثمار وأُثري بسببها بشكل كبير، واعتمد على تزوير خطابات بمواقف المستثمرين والموقف المالي لشركته التي أطلق عليها اسم شركة تبادل الأوراق المالية Securities Exchange Company، كما اعتمد على مهاراته وعلاقاته الشخصية في جذب مزيدٍ من المستثمرين حتى يستطيع سداد أرباح عالية لعملائه من خلال المحافظة على تدفق الأموال إلى الشركة. وقد حكم على بونزي بالسجن خمس سنوات ثم أفرج عنه بعد ثلاث سنوات ونصف ليواجه 22 تهمة بالسرقة Larceny في ولاية ماساشوسيتس Massachusetts، وأفرج عنه نهائيًّا عام 1934 وتم ترحيله إلى إيطاليا حيث لم يحصل على الجنسية الأمريكية.
لم يكن تشارلز بونزي أول من مارس مثل هذه الأنشطة الاحتيالية، حيث عرفت تاريخيًّا في مناطق مختلفة من العالم، إلا أن حجم الأموال التي جمعها بونزي كانت من الضخامة بمعايير وقته مما استحق أن تسمى هذه الممارسات باسمه.
Ponzi scheme mastermind Bernard Madoff, 71, was sentenced Monday to a 150-year prison sentence. (CNN

Madoff has been held at a Manhattan jail since March 12, when he confessed to 11 felony counts for orchestrating the largest Ponzi scheme of all time. For decades, Madoff stole billions of dollars from more than a thousand victims, while masquerading as a legitimate businessman through his investment firm.

The Ponzi system promises high returns on investment, USING money from subsequent investors. For example, John promises Person A a 50% returns on his investment in 10 days. This will attract a lot of investors every day due to the high rate of returns. Within the next 10 days, Person B, C, and D also sign-up, so John will simply use B, C and D's money to return the 50% interest to Person A. Person A will not know where the money comes from as long as he gets the 50% extra back in 10 days as promised. As promised? Doesn't that mean he should invest even more money the next round. There you go, John will be a millionaire in a very short time.

A point to note is that such a scam is still used occasionally today, in the form of "hit-and-run". The scammers will first return the interest within an agreed time frame to the investor as promised, so as to gain their trust, get them to invest even more money, or tell their friends about it. It is contagious - who doesn't want to ride on a "get rich scheme" that seemed to work.

The “hit-and run” method is used so as to avoid getting noticed by the authorities – it will be too late if the police found out and knock on their door. All they need is a small group of believers (or ignorants), make enogh cash, and run before the whole party gets “too big and glaring

تعليقات

المشاركات الشائعة من هذه المدونة

مدى مسئولية المراجع الخارجي عن اكتشاف الخطأ والغش والتصرفات غير القانونية بالقوائم المالية

أدلة وقرائن الإثبات في المراجعة

الشرح المبسط لطريقة سمبلكس simplex